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インデックスファンドか?アクティブファンドか?【どっちですか?】

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インデックスファンドか?アクティブファンドか?【どっちですか?】

どうも。セミリタイアブロガーのレオです。

僕が10年間実施していたお金の増やし方【誰でも再現可能です!!】

リタ男
リタ男

インデックスファンドと

アクティブファンドは

どちらがいいですか?

レオ
レオ

もう答えは出ているよ。

インデックスファンド1択だよ。

9割以上の確率でインデックスファンドが勝つよ

リタ男
リタ男

9割以上?

詳しく教えて下さい!

インデックスファンド、アクティブファンド

インデックスファンドとアクティブファンド。

何度も議論されていますが、セミリタイア視点で見てもインデックスファンド1択です。

そもそも

インデックスやらアクティブやら何だよ?

そこから教えてくれよ😎

インデックスファンドとは

インデックスファンドとは

  • 日経平均株価
  • ダウ平均株価
  • S&P500指数

などの指数に連動して動くように設計されたファンドです。

ほぼ同じように動きます。

言い換えれば、市場の平均点を狙っています

アクティブファンドとは

アクティブファンドとは

プロ(ファンド・マネージャー)の判断で、

インデックスファンドを上回るように設計されたファンドです。

アクティブファンドはインデックスに勝てない

これだけ聞くとアクティブの方がいいんじゃね?

アクティブって響きもカッコいいし

当ブログで推奨しているのは「S&P500」です。

「S&P500」に負けたアクティブファンドは15年間で92.15パーセントです。

ボロ負けじゃねーか!

https://us.spindices.com/documents/spiva/spiva-us-year-end-2016.pdf

リタ男
リタ男

英語だし分からないよ!

2ページ目の先頭にそのように説明されています。

この部分をGoogle翻訳にかけると

アクティブなマネージャーのパフォーマンスは市場サイクルに基づいて変化する可能性があるため、新しく利用可能になった 15年のデータは、より安定した物語を物語っています。 2016年12月までの15年間で、92.15%の 大型株、中型株の95.4%、小型株マネージャーの93.21%がそれぞれの株を引きずりました 

となっています。

8ページ目に表があるので、英語が読めなくてもなんとなく分かります。

アクティブファンドはどうして勝てない?

リタ男
リタ男

どうしてアクティブファンドは勝てないの?

プロが運用しているんでしょ?

投資というのは

プロでも平均点以上を取るのが難しいという事です。

 

また、アクティブファンドを運用しているチームはボランティアではありません。

その運用コストは「信託報酬」という形で買った人が払っています。

レオ
レオ

プロに運用をお願いするから

無償って訳にはいかないんです😁

また平均点以上を取るために、頻繁に銘柄入れ替えをしています。

銘柄を入れ替えると手数料が発生するので、インデックスファンドよりコストが高くなります。

ファンドマネージャーも生活がかかっているが勝てない

ファンドマネージャ

適当にやってんじゃね?

ポケモンしながらとか!

ファンドマネージャは運用成績が悪いと解雇されるリスクがあります。

解雇されなくても会社には居ずらいでしょう。

プロが死ぬ気でやっても平均を上回る事は大変難しいのです。

なので個人投資家が独自のポートフォリオで個別株を買い集めても、勝ち目は薄いです。

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セミリタイア視点で見ても、アクティブファンドはオススメしない

セミリタイアで重要なのは

  • 投資は王道(S&P500など)
  • 生活は非王道

です。

セミリタイア資金を貯めるには、じっくり貯めなければいけません。

15年間で92.15パーセントも負けるアクティブファンドに

会社で稼いだお金を投資する理由もありません。

投資の基本は

大勝ちは狙わず、大負けしない

です。これが王道の考え方です。

投資成績は平均点が取れれば十分です。

リタ男
リタ男

生活は非王道って?

投資は王道でいいですが、日常生活は王道ではいけません。

ここでいう王道とは、みんなと同じようなベタな生活です。

  • 住宅ローンを組み
  • 車を購入し
  • 流行りのモノを買い
  • 見栄を張り
  • 会社の飲み会に参加し

それを続けると60歳まで働くことになります。

米国投資をしている日本人は1パーセント以下です。

  • 人より支出を減らし
  • その浮いたお金を
  • あまりメジャーではない米国投資をする

これが日常の非王道です。

あなたの周りにラインやツイッターをしている人は沢山いると思います。

しかし米国投資をしている人は、ラインやツイッターほど多くないはずです。

まとめ

積極的にアクティブファンドを選ぶ理由はありません。

S&P500のような平均を狙う投資が多くの人にとっての最適解です。

繰り返しですが、投資というのは

プロでも平均点以上を取るのが難しい

という事です。

さらに繰り返しですが、

「S&P500」に負けたアクティブファンドは15年間で92.15パーセントです。
リタ男
リタ男

アクティブファンドは忘れて

僕もS&P500を毎月コツコツ買おうかな

レオ
レオ

長期的に見たらそれをオススメするよ。

支出を減らして浮いたお金を回したほうがいいよ。

僕が10年間実施していたお金の増やし方【誰でも再現可能です!!】

では、皆さんによいセミリタイア生活の未来があることを願っております😊

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